Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Hier erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente verlangen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Wir betreiben Roby Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-055 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, einschliesslich der FATF-Empfehlungen. Unser Compliance-Team setzt diese Vorgaben in täglichen Prozessen um.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Transaktionen auf verdächtige Muster und melden ungewöhnliche Vorgänge an die zuständigen Behörden. Verdächtige Auszahlungen blockieren wir so lange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Massnahmen schützen ehrliche Spieler ebenso wie die Integrität unseres Geschäfts.

• Lizenz: Curaçao eGaming, Nr. 8048/JAZ2024-055
• Betreiber: Roby Entertainment N.V.
• Ständiges Monitoring aller Transaktionen
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung, spätestens aber wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen relevante Schwellenwerte erreichen.

Wir benötigen drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Registrierung: Stammdatenabgleich und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Identität: Pass, ID-Karte oder Führerschein
• Adresse: Rechnung oder Kontoauszug, maximal 90 Tage alt
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Kontoauszug bei E-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch; ein Screenshot vom Smartphone genügt, wenn alle vier Ecken und die Sicherheitsmerkmale sichtbar sind.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit restriktivem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• 1. Dokumente im Konto unter «Verifizierung» hochladen
• 2. Automatische Vollständigkeitsprüfung der Dateien
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 4. Statusmitteilung per E-Mail, bei Rückfragen innerhalb von 24 Stunden
• 5. Freischaltung Ihrer Auszahlungen nach erfolgreicher Prüfung

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder widersprüchlichen Transaktionsmustern fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise (etwa bei Immobilien) oder Erbschaftsdokumente. Die Schwelle für eine solche Anfrage liegt typischerweise bei kumulierten Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen. Die Prüfung dauert je nach Komplexität drei bis zehn Werktage.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Muster, Volumen und Herkunft bewertet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich, denn genau diese Same-Methode-Regel ist eines der wirksamsten Instrumente gegen Geldwäsche.

Die Auszahlungslimits betragen CHF 5,000 pro Tag und CHF 20,000 pro Monat. Bei Kryptowährungen verarbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, bei Fiat-Zahlungen dauert es 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Prüfung Ihrer Auszahlungen aus. Einzahlen und Spielen bleibt zunächst möglich, aber ausgezahlt wird erst nach abgeschlossener Verifizierung. Diese Reihenfolge ist bewusst gewählt, damit ein offener Betrag als Druckmittel gegen Manipulationen erhalten bleibt.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, sperren wir das Konto vorläufig und fordern eine Stellungnahme. Bei nachgewiesenem Identitätsbetrug, Nutzung Dritter zur Umgehung von Limits oder Verwendung nicht eigener Zahlungsmittel schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns rechtliche Schritte vor. Bei verdächtigen Transaktionen können Auszahlungen bis zur Klärung durch die Behörde eingefroren werden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. In laufenden Verfahren kann sich die Frist verlängern. Danach löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich.

Während der Aufbewahrungsfrist gilt der gleiche Schutz wie während der Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokolle und strikte Rollentrennung. Sie können jederzeit über den Support eine Bestätigung der zu Ihrem Konto gespeicherten Daten anfordern, so wie es die geltenden Datenschutzrechte vorsehen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und Ihr Alter. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Roby Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei einem Source-of-Funds-Nachweis können je nach Komplexität drei bis zehn Werktage vergehen.

Warum muss die Auszahlung über die Einzahlungsmethode laufen?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfliessen, von der sie stammen. Das schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos und uns vor Geldwäsche.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen werden dann nicht bearbeitet. Solange die Verifizierung offen ist, können Sie weiterhin einzahlen und spielen, aber kein Geld abheben.